Centro de conocimiento
Criterio para decisiones que no admiten improvisación.
Guías patrimoniales con fuentes oficiales, límites claros y una ruta práctica para entender antes de actuar.
Lectura de apertura
Patrimonio e inversiónAntes de invertir: siete decisiones para ordenar tu patrimonio
Invertir no comienza eligiendo un producto. Comienza definiendo qué dinero puede asumir riesgo, durante cuánto tiempo y para qué objetivo.
Rutas de lectura
Empiece por la decisión que tiene enfrente.
Cada especialidad reúne guías prácticas y conecta el contexto educativo con la capacidad institucional correspondiente.
Patrimonio e inversión
Criterio para ordenar activos, liquidez, deuda, riesgo, objetivos e inversiones dentro de una misma estrategia patrimonial.
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Retiro y pensiones
Guías para comprender IMSS, ISSSTE, AFORE, semanas, beneficiarios, ahorro privado e ingreso futuro.
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Legado patrimonial
Testamentos, beneficiarios, titularidad, sucesiones y continuidad familiar explicados antes de que exista una urgencia.
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Fiscal y corporativo
Obligaciones, deducciones, estructura empresarial, gobierno corporativo y separación entre empresa y familia.
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Empresa y capital
Gobierno, socios, liquidez, financiamiento y continuidad para conectar la empresa con las decisiones de sus propietarios.
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Gobierno y sistemas
Expedientes, permisos, trazabilidad, continuidad e implementación tecnológica bajo reglas de autoridad y evidencia.
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Lecturas de base para ordenar información, reconocer riesgos y preparar una conversación profesional mejor informada.
24 lecturas disponibles
01Patrimonio e inversiónAntes de invertir: siete decisiones para ordenar tu patrimonio
Invertir no comienza eligiendo un producto. Comienza definiendo qué dinero puede asumir riesgo, durante cuánto tiempo y para qué objetivo.
Leer guía02Patrimonio e inversiónUn inventario patrimonial que sí ayuda a conversar
Cómo reunir propiedad, documentos, fechas y preguntas sin confundir un inventario con una valuación.
Leer guía03Legado patrimonialUna reunión familiar con agenda y seguimiento
Un método para distinguir temas familiares, propiedad y operación, y dejar pendientes comprensibles.
Leer guía04Retiro y pensionesCómo preparar una conversación sobre su retiro
Objetivos, registros y preguntas para llegar a la revisión con un contexto claro.
Leer guía05Gobierno y sistemasUn expediente digital: orden, acceso y continuidad
Preguntas para organizar documentos y responsabilidades sin dar acceso de más.
Leer guía06Empresa y capitalEl memorando de una decisión pendiente
Una página para comparar alternativas, reconocer incertidumbre y preparar la siguiente conversación.
Leer guía07Fiscal y corporativoAntes de comenzar: qué debe aclarar un alcance de trabajo
Objetivo, entregables, exclusiones y coordinación para preparar un servicio profesional.
Leer guía08Patrimonio e inversiónPolítica personal de inversión: decidir sin perseguir el mercado
Una política de inversión convierte objetivos y límites en reglas. Su función no es predecir el mercado, sino evitar decisiones improvisadas.
Leer guía09Patrimonio e inversiónCómo revisar una inversión antes de entregar dinero
Registro, contrato, cuenta receptora, riesgos y salida: una ruta práctica para detectar vacíos antes de transferir recursos.
Leer guía10Retiro y pensionesLey 73 o Ley 97 del IMSS: guía práctica actualizada para 2026
La fecha de primera cotización define el régimen posible, pero la pensión también depende de semanas, edad, salarios y situación afiliatoria.
Leer guía11Retiro y pensionesAFORE y ahorro voluntario: cinco decisiones antes de aportar
Aportar más puede fortalecer el retiro, pero primero deben entenderse la disponibilidad, el horizonte, los costos y el tratamiento fiscal.
Leer guía12Retiro y pensionesPlan Personal de Retiro y beneficio fiscal: qué revisar antes de contratar
Una deducción fiscal no convierte automáticamente un producto en una buena estrategia. Permanencia, costos y tratamiento de salida importan.
Leer guía13Legado patrimonialUn testamento no sustituye el procedimiento sucesorio
El testamento expresa la voluntad, pero la identificación, administración y adjudicación de los bienes requieren pasos posteriores.
Leer guía14Legado patrimonialBeneficiarios y herederos: dos figuras que deben coordinarse
El beneficiario de una cuenta o contrato y el heredero designado en testamento pueden coincidir, pero no son conceptos intercambiables.
Leer guía15Legado patrimonialEmpresa familiar: preparar la continuidad más allá del testamento
Heredar una participación empresarial no garantiza la continuidad del negocio. Propiedad, control y operación deben planearse por separado.
Leer guía16Fiscal y corporativoEmpresa y persona: separar patrimonio, cuentas y decisiones
La separación entre recursos empresariales y personales protege la contabilidad, la gobernanza y la capacidad de explicar cada operación.
Leer guía17Fiscal y corporativoCFDI en 2026: una factura debe respaldar una operación real
Validar el archivo fiscal ya no basta: contrato, entrega, pago y propósito empresarial deben contar la misma historia.
Leer guía18Fiscal y corporativoBeneficiario controlador: el expediente que no debe improvisarse
Identificar a las personas físicas que reciben el beneficio último o ejercen control exige mirar más allá del libro de socios.
Leer guía19Empresa y capitalEntrada de socios en una empresa: preparar la apertura de capital
Qué debe ordenar una empresa antes de incorporar capital: propósito, información, valuación, derechos, aprobaciones y seguimiento posterior.
Leer guía20Empresa y capitalGobierno corporativo en empresas privadas: acuerdos, facultades y evidencia
Un marco para ordenar decisiones, facultades, información y evidencia corporativa en una empresa privada con una o varias personas socias.
Leer guía21Empresa y capitalDividendos, reinversión y liquidez: ordenar la decisión empresarial
Cómo distinguir utilidad, caja y capital para evaluar distribución, reinversión y liquidez sin debilitar la continuidad de la empresa.
Leer guía22Gobierno y sistemasExpediente de decisiones empresariales: acuerdos y evidencia digital
Qué debe conservar un expediente para conectar decisiones, autorizaciones, documentos y evidencia digital sin depender de conversaciones dispersas.
Leer guía23Gobierno y sistemasControl de accesos a información empresarial: roles, permisos y trazabilidad
Cómo ordenar roles, permisos, revisiones y registros de actividad para reducir el acceso innecesario a información empresarial y patrimonial.
Leer guía24Gobierno y sistemasContinuidad operativa y recuperación: preparar un plan verificable
Cómo identificar procesos críticos, dependencias, responsables y pruebas de recuperación antes de una interrupción operativa o tecnológica.
Leer guíaEstándar editorial
La confianza también se documenta.
El contenido explica; no sustituye el diagnóstico de una persona, empresa o sucesión concreta.
- 01Fuentes primarias
Referencias identificadas: autoridades, publicaciones especializadas y métodos de AFORTU.
- 02Fecha visible
Publicación, última revisión y tiempo estimado de lectura.
- 03Límites claros
Sin promesas, diagnósticos automáticos ni resultados garantizados.
- 04Autoría y revisión identificadas
Cada lectura identifica su autoría y alcance editorial; la preparación asistida por IA se señala en las nuevas guías.
- 05Mantenimiento
El contenido que pierde vigencia se corrige, archiva o retira.
Conocimiento en movimiento
AFORTU audiovisual.
Films breves sobre gobierno patrimonial, implementación, retiro y continuidad familiar.
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