01
Patrimonio y coordinación financiera
Activos, liquidez, deuda, inmuebles, posiciones documentadas, exposición y decisiones de capital.
Entrega esperadaMapa patrimonial, escenarios y marco de decisiones.
Modelo de coordinación
Un patrimonio complejo no debe depender de una sola persona.
AFORTU estructura cada asunto con una dirección común y, cuando el alcance lo requiere, incorpora profesionales externos o instituciones facultadas para su materia específica.
AF / MESA 01Arquitectura del caso
APDirecciónContexto completo
01Finanzas
02Fiscal
03Legal
04Retiro
05Empresa
06Tecnología
Las capacidades cambian según el problema. La dirección, las responsabilidades y la evidencia permanecen visibles.
01Una dirección común
02Especialistas por alcance
03Responsabilidad visible
04Evidencia de implementación
Capacidades por alcance
Diversas disciplinas. Una sola mesa de decisión.
No todos los casos requieren todas las disciplinas. La propuesta y los contratos aplicables definen quién interviene, con qué autoridad, durante cuánto tiempo y qué debe entregar.
AFORTU no presenta una plantilla fija ni una cadena de referencias inconexas. La dirección conserva el objetivo completo; cada participante responde por su materia y el sistema documenta el avance.
02
Fiscal y contable
Obligaciones, cierres, contingencias, efectos fiscales y coordinación con responsables.
Entrega esperadaMatriz de obligaciones, riesgos, fuentes y responsables.
03
Legal y corporativo
Sociedades, contratos, poderes, titularidad, gobierno y formalización documental.
Entrega esperadaArquitectura jurídica y ruta de formalización.
04
Retiro y pensiones
IMSS, ISSSTE, AFORE, ahorro privado, escenarios de ingreso y protección futura.
Entrega esperadaEstrategia de retiro y calendario de implementación.
05
Empresa y capital
Grupo empresarial, flujo, deuda, rentabilidad, capital, operación y continuidad del propietario.
Entrega esperadaMapa del grupo, prioridades e indicadores de gobierno.
06
Salesforce y datos
Expedientes, modelo de información, flujos, responsables, alertas, evidencia y tableros.
Entrega esperadaSistema operativo patrimonial y empresarial.
Gobierno de una decisión
El criterio técnico tiene dueño. La decisión también.
La coordinación no diluye responsabilidades. Las hace explícitas en cada etapa.
El cliente conserva la autorización final. AFORTU coordina la secuencia y cada actuación reservada corresponde al profesional facultado para esa materia.
| Etapa | Liderazgo | Intervención | Evidencia |
|---|---|---|---|
| 01Diagnóstico | Dirección AFORTU | Disciplinas pertinentes | Mapa, hechos y brechas |
| 02Deliberación | Responsable técnico | Mesa interdisciplinaria | Opciones comparadas |
| 03Autorización | Cliente | Dirección y responsable | Alcance y decisión |
| 04Implementación | Profesional responsable | Coordinación AFORTU | Documento o movimiento |
| 05Revisión | Dirección AFORTU | Responsables involucrados | Informe y siguiente paso |
Roles de gobierno
Cada participante conoce su autoridad y su límite.
El modelo conserva una separación clara entre quien decide, quien dirige, quien resuelve y el sistema que documenta.
Cliente
Decide y autorizaDefine objetivos, comparte información y conserva la decisión final.
Director del Caso
Coordina la secuenciaConserva el contexto, integra criterios y ordena la secuencia del conjunto.
Especialista
Resuelve su alcanceEmite su criterio o, cuando cuenta con la facultad requerida, realiza el acto específico para el que fue incorporado.
Sistema AFORTU
Documenta y controlaDa trazabilidad a responsables, acuerdos, evidencia y siguientes pasos.
Evidencia institucional
La experiencia debe dejar algo verificable.
El valor del equipo no está en acumular reuniones. Está en convertir decisiones complejas en estructura, responsables y control.
Revisar principios de confianza- 01
Mapa consolidado
Personas, empresas, activos, obligaciones, relaciones y responsables en una sola arquitectura.
- 02
Matriz de decisiones
Opciones, riesgos, costos, dependencias, autoridad y siguiente movimiento.
- 03
Expediente de implementación
Documentos, acuerdos, evidencia, vencimientos, bloqueos y trazabilidad.
- 04
Tablero de gobierno
Prioridades, indicadores, responsables y revisión periódica del conjunto.
Transparencia profesional
La materia define al responsable.
La composición de la mesa no se presume: se confirma para cada servicio. La propuesta debe identificar el alcance, el responsable y, cuando corresponda, la calidad profesional, registro o facultad requerida para la actuación.
AFORTU coordina el plan y documenta el seguimiento. Cada profesional responde por su dictamen o acto; AFORTU no sustituye funciones notariales, judiciales, contables, fiscales, bancarias, de custodia o representación reservada.
Formación de la mesa
Primero definimos el problema. Después convocamos las capacidades.
El diagnóstico inicial identifica los frentes que deben coordinarse y el primer resultado verificable que debe producir el equipo.
Solicitar diagnóstico privado