Balance y titularidad
Bienes, derechos y obligaciones; quién es titular, qué participación tiene y qué información está documentada.
Familias / Oficina patrimonial
Coordinación patrimonial para su familia.
Una revisión conjunta de los activos, las obligaciones y los asuntos de su familia. AFORTU coordina la información y el seguimiento dentro de un alcance acordado.
Estructura de la revisión
Ocho áreas. Un expediente coordinado.
La revisión se adapta a su situación. No todos los asuntos requieren las mismas actividades o especialistas.
Liquidez y compromisos
Organización de ingresos, gastos y vencimientos documentados para preparar la revisión de los compromisos familiares.
Recursos y documentación
Antecedentes y documentos aportados por la familia para su revisión profesional. Cada referencia conserva su fuente y fecha.
Riesgos y obligaciones
Concentración, deuda, garantías y contingencias por revisar. Los supuestos y la información pendiente se identifican.
Documentación fiscal y legal
Contratos, poderes, obligaciones y trámites. Coordinación con los profesionales facultados para cada materia.
Empresa familiar
Participaciones, facultades de decisión y relaciones entre empresa y propietarios. Los activos compartidos se identifican para evitar duplicarlos.
Retiro e ingresos futuros
Objetivos, derechos, ahorro y necesidades de ingreso. Escenarios sujetos a revisión documental y especializada.
Sucesión y gobierno familiar
Beneficiarios, acuerdos, continuidad empresarial y preparación de la siguiente generación. Preferencias y documentos formalizados se distinguen.
Documentación de la revisión
Propiedad, control y disponibilidad.
Ser titular de un activo, decidir sobre él y poder utilizar sus recursos son condiciones distintas. El expediente debe conservar esa diferencia y los documentos que la acreditan.
Explorar las relaciones en AtlasEjemplo conceptual / Ficha de un activo
Participación empresarial
- Titularidad
- Porcentaje y documento por confirmar
- Facultades
- Según estatutos y poderes vigentes
- Valor
- Requiere fuente, método y fecha
- Disponibilidad
- Sujeta a condiciones de transmisión
- Ingresos
- Dividendos efectivamente reportados
- Próxima revisión
- Especialista y fecha por acordar
Ejemplo sin importes ni información de clientes.
Responsabilidad y seguimiento
Una revisión con responsables definidos.
La frecuencia y los entregables se acuerdan en la propuesta.
- 01
Inventario inicial
Recursos, obligaciones, documentos y asuntos pendientes, con sus fuentes y fechas.
- 02
Agenda de trabajo
Prioridades, especialistas, autorizaciones necesarias y próximas revisiones.
- 03
Informe de seguimiento
Avances documentados, cambios y decisiones que requieren su participación.
ATLAS / RELACIONES PATRIMONIALES
FamiliaServiciosEmpresaInmueblesDocumentos
Ejemplo conceptual · Sin datos de clientesHerramientas de consulta
Información y seguimiento en AFORTU.
El portal privado presenta los documentos y asuntos habilitados para su relación. Atlas e Intelligence ofrecen herramientas para explorar relaciones y preparar consultas.
La coordinación no concede facultades para disponer de recursos ni sustituye los contratos de las instituciones y especialistas elegidos por el cliente.
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Preparemos la revisión de su familia.
Describa lo que necesita revisar. El equipo confirmará el alcance de la atención y la información necesaria.