Personas y familias
- Su punto de partida
- Patrimonio, retiro, inmuebles y legado vistos por separado.
- Cómo le acompañamos
- Un plan que conecta lo que tiene hoy con lo que quiere proteger y construir.
Dirección patrimonial y empresarial
Su patrimonio.
Una visión completa.
Todo lo que ha construido merece una dirección común. Conectamos patrimonio, empresa, retiro y legado para decidir con contexto.
Coordinación y criterio profesional. AFORTU no administra carteras ni custodia recursos.
Tres perfiles
Una dirección para cada etapa.
Elija el punto de partida que se parece a su situación. Le mostramos cómo podemos acompañarle.
Empresarios
- Su punto de partida
- Empresa, liquidez, socios y patrimonio personal sin una ruta común.
- Cómo le acompañamos
- Una ruta para coordinar las necesidades de su empresa y su familia.
Oficina patrimonial
- Su punto de partida
- Expedientes, profesionales y acuerdos distribuidos entre equipos.
- Cómo le acompañamos
- Un equipo coordinado, documentos organizados y acuerdos con seguimiento.
Qué recibe el cliente
El valor está en lo que puede usar.
Antes de iniciar, acordamos por escrito el trabajo y sus condiciones. Estos son los resultados que podrá consultar.
Diagnóstico común
Un resumen de su situación, sus objetivos y lo que necesita resolver primero.
Mapa patrimonial
Una vista de cómo se relacionan sus bienes, empresa, familia y planes.
Matriz de decisiones
Opciones comparadas, documentos de respaldo y próximos pasos para decidir.
Bitácora de seguimiento
Los acuerdos, quién se encarga de cada tarea y cómo avanza el trabajo.
Demostración del trabajo · datos sintéticos
De la información a la decisión.
Explore cuatro vistas de un mismo escenario ficticio: relaciones patrimoniales, decisiones pendientes, responsables y seguimiento documentado.
AFORTU / DEMOSTRACIÓN 032
Escenario: Empresa, retiro y continuidadIntegración en cursoMODO DEMOSTRACIÓN
Vista activa: Mapa patrimonial
Objetivo común
Continuidad con liquidez y autoridad definidas.
ExpedienteDEMO-0032Diagnóstico común
- 01EmpresaEstructura y liquidez integradas
- 02LiquidezReservas por confirmar
- 03RetiroIngreso objetivo en análisis
- 04LegadoFacultades por validar
- 05Fiscal y legalIntervención especializada pendiente
Matriz de decisiones
Qué se decide, con qué evidencia y quién interviene.
| Decisión | Estado | Evidencia | Función | Siguiente movimiento |
|---|---|---|---|---|
| Separar liquidez operativa y familiar | En análisis | Flujo y reservas confirmados | Titular de la relación | Confirmar restricciones |
| Definir ingreso futuro objetivo | Requiere decisión | Horizonte e ingreso objetivo | Titular | Comparar escenarios |
| Alinear titularidad y facultades | Requiere validación | Instrumentos vigentes | Profesional facultado | Revisión especializada |
| Autorizar secuencia | No iniciada | Mapa y validaciones | Titular | Documentar autorización |
Ruta de responsables
Una secuencia visible, sin sustituir al profesional facultado.
- 01ContextoTitular
Ficha diagnóstica
Completo - 02IntegraciónEquipo AFORTU
Mapa y brechas
En curso - 03ValidaciónProfesional facultado
Opinión o instrumento
Pendiente de alcance - 04DecisiónTitular
Autorización documentada
No iniciada - 05SeguimientoAFORTU
Bitácora y próximo movimiento
Programado
AFORTU OS / MUESTRA NO CONECTADA
Expediente DEMO-0032
Mapa y restricciones en actualización.
Dos validaciones antes de autorizar la ruta.
Ficha, matriz y bitácora sintéticas.
Confirmar restricciones del escenario.
Esta vista no está conectada a cuentas, saldos, rendimientos, documentos ni transacciones.
AFORTU Intelligence
Su contexto. Conectado.
Atlas, Lecturas, Sala de Decisiones y Asesor AFT: el sistema de AFORTU para conectar su información y preparar el siguiente paso.
AFORTU Intelligence · tres dimensiones
Patrimonio, Legado y Retiro.
Una lectura de sus cuentas y expedientes para comprender qué cambió, consultar las fuentes y preparar su siguiente paso.
- 01PatrimonioActivos, empresa, liquidez y obligaciones.
- 02LegadoPersonas, titularidad, continuidad y transmisión.
- 03RetiroHorizonte, flujo, suficiencia y autonomía.
Atlas
Representa relaciones, expedientes, activos, responsables y evidencia dentro del contexto autorizado.
Lecturas Intelligence
Separa hechos, inferencias, supuestos y decisiones para explicar cambios y preparar el próximo movimiento.
Sala de Decisiones
Contrasta rutas, sacrificios, autoridad y reversibilidad antes de documentar una decisión.
Asesor AFT
Es la voz institucional del sistema: traduce conceptos, resume evidencia disponible y orienta la navegación.
Asesor AFT
La voz institucional de AFORTU OS.
Asesor AFT traduce conceptos, resume la evidencia disponible y orienta la navegación del sistema. No formula asesoría financiera, fiscal, legal o de inversión; no recomienda productos ni ejecuta instrucciones. Cuando una materia exige intervención profesional, organiza el contexto y la remite a la función facultada.
Regla de lectura
- 01HechoFuente autorizada.
- 02InferenciaLectura por verificar.
- 03SupuestoInformación pendiente.
- 04DecisiónAutoridad de la persona.
AFORTU no decide por el cliente ni sustituye funciones reservadas.
Cómo trabajamos
De la situación al seguimiento.
- 01
Diagnóstico
Hechos, objetivos, restricciones y riesgos en una lectura común.
- 02
Decisión
Opciones comparadas, límites claros y autorización visible.
- 03
Implementación
Entregables y profesionales facultados en una secuencia documentada.
- 04
Seguimiento
Avances, bloqueos y próximos movimientos conservados en el expediente.
Siguiente paso
Su siguiente paso empieza con una conversación.
- 01
Cuéntenos brevemente qué necesita resolver.
- 02
Revisamos su solicitud y le indicamos cómo podemos ayudar.
- 03
Si avanzamos, acordamos responsables, honorarios y condiciones antes de empezar.