Organización patrimonial
Activos, obligaciones, titularidad y documentos. Una revisión de su situación con prioridades y responsables.
Conocer el servicioAFORTU · Servicios especializados
Patrimonio y servicios para su familia.
Organización patrimonial, retiro, empresa familiar y coordinación fiscal y legal. Conozca el alcance de cada servicio y cómo se da seguimiento a su asunto.
Nuestros servicios
Atención para cada asunto.
Cada encargo tiene entregables, responsables y condiciones definidos antes de comenzar.
Retiro y pensiones
Información, requisitos y alternativas para preparar su retiro con la revisión del especialista correspondiente.
Conocer el servicioCoordinación fiscal y legal
Documentación, especialistas y seguimiento de sus asuntos, con un alcance acordado por escrito.
Conocer el servicioEmpresa familiar
Participaciones, responsabilidades y continuidad. Coordinación entre los asuntos de la empresa y los de sus propietarios.
Conocer el servicioContinuidad y legado
Beneficiarios, acuerdos familiares y preparación de la sucesión con los profesionales facultados.
Conocer el servicio
Oficina patrimonial
La familia, sus activos y sus compromisos.
Coordine la revisión de documentos, inmuebles, empresa, obligaciones y acuerdos familiares. Un responsable da seguimiento a los asuntos acordados con cada especialista.
- Balance y titularidad de los activos
- Liquidez y compromisos por atender
- Responsables y calendario de revisiones
AFORTU OS
Sus servicios.
Sus documentos.
Su portal.
Consulte sus expedientes, documentos, citas y el avance de los servicios contratados en MI AFORTU PRO.
El contenido disponible corresponde a su relación con AFORTU y a los permisos de su acceso.
MI AFORTU PROMis servicios
Ejemplo de un portal de servicios profesionales.
Alcance acordado: organizar antecedentes y documentos. La persona responsable revisa lo recibido y señala la información pendiente.
Preparación de una reunión para revisar documentos y acuerdos familiares. Las actuaciones especializadas se confirman dentro del servicio contratado.
Avance del servicio
Organización documental · Etapas del expediente de ejemplo.
Se recibieron los antecedentes solicitados. El expediente conserva la fecha de recepción y los documentos aportados.
Próxima acción: confirmar los documentos pendientes con el cliente. El avance se actualiza después de la revisión del responsable.
Documentos del expediente
Ejemplos de entregables. Los archivos reales requieren acceso autorizado.
Actividades, entregables, responsables, calendario y condiciones del servicio. Esta demostración no contiene archivos privados descargables.
Resumen de actividades realizadas, documentación revisada y pendientes de atención. El expediente conserva la fecha y la versión del informe.
Próximas revisiones
Ejemplo de agenda y atención del servicio.
El cliente consulta los horarios habilitados en su portal. La confirmación de una cita conserva su fecha, hora y canal de atención.
Una solicitud permite explicar el asunto y dar seguimiento a la respuesta del equipo. Esta demostración no envía mensajes ni crea citas.
Herramientas AFORTU
Herramientas para preparar su consulta.
Cada herramienta tiene una función. Las demostraciones públicas utilizan ejemplos identificados.
ATLAS / RELACIONES PATRIMONIALES
FamiliaServiciosEmpresaInmueblesDocumentos
Ejemplo conceptual · Sin datos de clientes01 / Atlas patrimonial
Relacione los asuntos de su familia.
Explore cómo se conectan patrimonio, empresa, retiro y continuidad en un ejemplo educativo.
Explorar AtlasINTELLIGENCE / REVISIÓN DE UN ASUNTO
01
INFORMACIÓNDocumentos disponibles
Revisado02
POR CONFIRMARCondiciones y plazos
Pendiente03
Ejemplo educativoCONSULTARevisión con el especialista
Preparar02 / AFORTU Intelligence
Prepare una decisión con sus antecedentes.
Revise ejemplos, compare alternativas y organice las preguntas que llevará a su consulta.
Conocer IntelligenceBitForward · Aprendizaje y análisis
Formación en activos digitales.
Diagnóstico, aula y laboratorio de análisis dentro de la academia AFORTU.
La relación con AFORTU
Del primer contacto al seguimiento.
Usted conoce qué se revisará, quién interviene y qué se entregará.
- 01
Consulta
Describa el asunto. Confirmamos si podemos atenderlo y qué información hace falta.
- 02
Propuesta
Revise alcance, entregables, responsables, calendario y honorarios antes de aceptar.
- 03
Seguimiento
Consulte el avance y los documentos publicados para su servicio en el portal privado.
Ejemplo de trabajoExplore un expediente de demostración.
Casos ficticios de patrimonio, empresa y retiro. Consulte prioridades, documentos y responsables de cada ejemplo.
AFORTU · UN CASO, DE PRINCIPIO A FINEjemplo ficticio
La situación
Preparar el retiro, sin perder de vista la empresa.
Una pareja quiere reducir su participación diaria en el negocio familiar. Sus ingresos, los compromisos de la empresa y el relevo necesitan una lectura conjunta.
- Decisiones abiertas
- 3
- Documentos por validar
- 2 de 4
- Momento del caso
- Integración
Prioridad del ejemplo
Distinguir los recursos de la familia y del negocio.
Antes de comparar caminos, el caso necesita distinguir ingresos familiares, compromisos operativos y recursos sujetos a restricciones.
Ya identificado
El objetivo es reducir la dedicación operativa de forma gradual.
Falta comprobar
El flujo disponible, los compromisos y las facultades vigentes.
Antes de decidir
Compare caminos, con contexto.
Las alternativas abren la conversación. No hay una recomendación automática.
Distinguir los recursos de la familia y del negocio.
Antes de comparar caminos, el caso necesita distinguir ingresos familiares, compromisos operativos y recursos sujetos a restricciones.
Alternativa ATransición por etapas
Permite revisar el flujo en cada etapa; requiere seguimiento y acuerdos de operación.
Alternativa BCambio en una fecha objetivo
Da un hito definido; exige contrastar antes los recursos y compromisos de esa fecha.
- Para compararlas
- Flujos documentados, obligaciones y restricciones de disposición.
- Quién interviene
- Titulares y equipo contable; AFORTU coordina la integración.
Del contexto al seguimiento
Cada paso tiene un responsable y una entrega.
Secuencia ilustrativa. Las fechas y el alcance se acuerdan para cada servicio.
- 01
Acordar el objetivo
DefinidoDelimitar qué significa retirarse para esta familia.
- Responsable
- Titulares + AFORTU
- Entregable
- Ficha de objetivos y alcance
Qué permite avanzar
Confirmar las prioridades y quién participa en la conversación.
- 02
Integrar la información
En cursoConectar la economía familiar con los compromisos del negocio.
- Responsable
- Titulares + equipo contable
- Entregable
- Mapa de flujos y pendientes
Qué permite avanzar
Recibir documentación comparable y señalar lo que no se ha comprobado.
- 03
Contrastar alternativas
Por iniciarRevisar supuestos y las facultades necesarias para el relevo.
- Responsable
- AFORTU + profesionales acordados
- Entregable
- Matriz de alternativas y revisiones
Qué permite avanzar
Contar con la información y las revisiones especializadas dentro del alcance.
- 04
Documentar la decisión
Por iniciarAcordar una ruta, responsables y siguientes revisiones.
- Responsable
- Titulares; AFORTU da seguimiento
- Entregable
- Acuerdos y agenda de seguimiento
Qué permite avanzar
La decisión corresponde a los titulares y requiere su autorización documentada.
La información detrás del plan
Un expediente que explica lo que falta.
Abra una ficha para ver su función en este ejemplo. No son archivos de clientes.
AFORTUFICHA ILUSTRATIVA / 01
IntegradoObjetivo de la siguiente etapa
- Para qué sirve
- Alinear la conversación con lo que quiere la familia.
- Contenido del ejemplo
- Reducir la dedicación diaria al negocio y preparar un relevo gradual.
- Qué sigue
- Precisar el horizonte y la participación futura con los titulares.
Vista de muestra · Sin conexión a AFORTU OS.
Su situación merece su propio plan.
Cuéntenos qué quiere resolver y definamos el punto de partida.
Para una revisión de varios asuntos, consulte el Diagnóstico AFORTU 360.
Conocimiento
Lecturas para su próxima revisión.
Publicaciones sobre patrimonio, empresa, retiro y continuidad familiar.
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Contacto AFORTU
Conversemos sobre su asunto.
Describa lo que necesita revisar. El equipo confirmará el alcance de la atención y la información necesaria.
AFORTU no administra carteras ni custodia recursos. El alcance de la coordinación profesional se acuerda por escrito.