Patrimonio y coordinación financiera
Activos, liquidez, deuda, inmuebles, posiciones documentadas, exposición y decisiones de capital.
Trabajo verificableMapa patrimonial, escenarios y marco de decisiones.
Dirección patrimonial y empresarial
Una sola dirección para todo lo que ha construido.
AFORTU coordina información y decisiones sobre empresas, patrimonio, obligaciones fiscales, estructura legal, retiro y legado mediante una Dirección del Caso, especialistas definidos por alcance y seguimiento documentado. Las actividades reservadas corresponden exclusivamente a la persona o institución facultada identificada en el contrato aplicable.
Solicitar contacto no contrata ni genera cobro. Atención sujeta a compatibilidad, diagnóstico y alcance profesional.
Plano de gobierno · 01Mesa AFORTU
Dirección + especialistasFinanzas · fiscal · legal · pensiones · empresa · tecnología
Modelo de coordinaciónDirecciónUna Dirección del Caso
CapacidadesEspecialistas por alcance
MétodoDiagnóstico a revisión
InfraestructuraSalesforce y expediente
HorizontePatrimonial y generacional
La tesis AFORTU
El patrimonio crece por capas. El riesgo aparece cuando las empresas, la familia, los especialistas y las decisiones dejan de hablar entre sí.
AFORTU existe para convertir esa complejidad en una estructura ordenada, protegible, desarrollable y transferible.
Mesa AFORTU
Una sola dirección. Capacidades para cada decisión.
Las decisiones patrimoniales importantes rara vez pertenecen a una sola especialidad. AFORTU configura las capacidades necesarias dentro de una misma secuencia y documenta las responsabilidades.
Dirección del casoDirector del Caso
Conserva el contexto completo, integra criterios, ordena prioridades y coordina responsables.
Conocer el modelo de coordinaciónAP / 01
Una mesa común
La complejidad se coordina; no se reparte sin dirección.
La mesa se configura según el asunto. Cada intervención identifica quién coordina, quién emite criterio, quién realiza el acto reservado, qué autoriza el cliente y qué evidencia debe conservarse.
ContextoCriterioImplementaciónRevisión
Fiscal y contable
Obligaciones, cierres, contingencias, efectos fiscales y coordinación con responsables.
Trabajo verificableMatriz de obligaciones, riesgos, fuentes y responsables.
Legal y corporativo
Sociedades, contratos, poderes, titularidad, gobierno y formalización documental.
Trabajo verificableArquitectura jurídica y ruta de formalización.
Retiro y pensiones
IMSS, ISSSTE, AFORE, ahorro privado, escenarios de ingreso y protección futura.
Trabajo verificableEstrategia de retiro y calendario de implementación.
Empresa y capital
Grupo empresarial, flujo, deuda, rentabilidad, capital, operación y continuidad del propietario.
Trabajo verificableMapa del grupo, prioridades e indicadores de gobierno.
Salesforce y datos
Expedientes, modelo de información, flujos, responsables, alertas, evidencia y tableros.
Trabajo verificableSistema operativo patrimonial y empresarial.
Detrás de una recomendación
El trabajo debe dejar evidencia.
Cada etapa termina con una decisión, un documento, un responsable, una fecha o un siguiente movimiento.
- 01
Mapa consolidado
Personas, empresas, activos, obligaciones, relaciones y responsables en una sola arquitectura.
- 02
Matriz de decisiones
Opciones, riesgos, costos, dependencias, autoridad y siguiente movimiento.
- 03
Expediente de implementación
Documentos, acuerdos, evidencia, vencimientos, bloqueos y trazabilidad.
- 04
Tablero de gobierno
Prioridades, indicadores, responsables y revisión periódica del conjunto.
Encuentre el punto de entrada
Empiece por la situación, no por el catálogo.
Seleccione lo que necesita ordenar hoy. Cada ruta explica el primer movimiento, el alcance y la evidencia que debe producir el trabajo.
¿No sabe cuál corresponde?
La primera conversación existe para definir el problema.
Estructura completa
Profundidad financiera, fiscal, legal y tecnológica.
No presentamos servicios aislados. Cada especialidad se conecta con las demás decisiones del cliente.
Dirección patrimonial
Integramos activos, liquidez, deuda, inmuebles, objetivos e información financiera documentada dentro de una misma vista y marco de decisión.
ResultadoMapa patrimonial y política de decisiones
Conocer alcanceRetiro y pensiones
Coordinamos IMSS, ISSSTE, AFORE, ahorro privado, escenarios de ingreso y protección del nivel de vida futuro.
ResultadoEstrategia de retiro y calendario de implementación
Conocer alcanceHerencias y legado
Ordenamos titularidad, beneficiarios, sucesiones, protocolos familiares, continuidad empresarial y transferencia generacional.
ResultadoArquitectura sucesoria y ruta documental
Conocer alcanceEmpresas y capital
Conectamos estrategia, finanzas, sociedades, contratos, deuda, capital, gobierno corporativo y continuidad del propietario.
ResultadoMapa del grupo y agenda de gobierno
Conocer alcanceFiscal y legal
Coordinamos diagnóstico, cumplimiento, estructura y especialistas facultados para que la estrategia pueda ejecutarse con sustento.
ResultadoMatriz de riesgos, alcances y responsables
Conocer alcanceSalesforce e implementación
Convertimos recomendaciones en expedientes, flujos, responsables, alertas, tableros y evidencia dentro de una infraestructura común.
ResultadoSistema operativo patrimonial y empresarial
Conocer alcanceSistema AFORTU
Del criterio a la implementación.
Una recomendación no cambia una organización. Un sistema con responsables, evidencia y seguimiento sí puede hacerlo.
Infraestructura operativaSalesforce
Expedientes · flujos · responsables · alertas · tableros · trazabilidad
01
Así trabaja la Mesa AFORTU
Diagnóstico 360
Integramos empresas, activos, obligaciones, decisiones, riesgos, especialistas y brechas de información antes de proponer una ruta.02
Así trabaja la Mesa AFORTU
Mesa de especialistas
Convocamos únicamente las capacidades que exige el asunto. Cada responsable expone su criterio, su alcance y los límites de su intervención.03
Así trabaja la Mesa AFORTU
Plan maestro
Convertimos los criterios en prioridades, dependencias, responsables y una secuencia realista para que las decisiones no compitan entre sí.04
Así trabaja la Mesa AFORTU
Implementación coordinada
La estrategia se traduce en documentos, acuerdos, flujos, sistemas y movimientos verificables bajo el responsable facultado para cada alcance.05
Así trabaja la Mesa AFORTU
Dirección continua
El contexto cambia. La mesa revisa avances, riesgos, bloqueos y nuevos hechos para mantener una sola dirección a través del tiempo.Integramos empresas, activos, obligaciones, decisiones, riesgos, especialistas y brechas de información antes de proponer una ruta.
- Responsable
- Dirección del Caso + disciplinas pertinentes
- Decisión
- Confirmar objetivo, alcance y hechos
- Evidencia
- Mapa consolidado, brechas y prioridades
Convocamos únicamente las capacidades que exige el asunto. Cada responsable expone su criterio, su alcance y los límites de su intervención.
- Responsable
- Dirección AFORTU + responsables técnicos
- Decisión
- Validar supuestos y criterios
- Evidencia
- Alternativas comparadas y criterios documentados
Convertimos los criterios en prioridades, dependencias, responsables y una secuencia realista para que las decisiones no compitan entre sí.
- Responsable
- Dirección del Caso
- Decisión
- Autorizar secuencia, responsables y límites
- Evidencia
- Plan maestro, dependencias y calendario
La estrategia se traduce en documentos, acuerdos, flujos, sistemas y movimientos verificables bajo el responsable facultado para cada alcance.
- Responsable
- Profesional responsable + coordinación AFORTU
- Decisión
- Autorizar cada movimiento relevante
- Evidencia
- Documentos, acuerdos, flujos y trazabilidad
El contexto cambia. La mesa revisa avances, riesgos, bloqueos y nuevos hechos para mantener una sola dirección a través del tiempo.
- Responsable
- Cliente + Dirección AFORTU
- Decisión
- Repriorizar según resultados y contexto
- Evidencia
- Tablero de gobierno y próximos movimientos
El cliente conserva la decisión.
AFORTU coordina el plan y documenta el seguimiento.
Cada especialista responde por su alcance.
Oficina patrimonial privada
Cuando el patrimonio ya necesita gobierno, no más fragmentación.
Para empresarios, personas y familias con múltiples activos, sociedades, especialistas o decisiones generacionales, AFORTU establece una oficina de dirección que conecta el grupo empresarial con el patrimonio personal y el futuro familiar.
- Una Dirección del Caso para conservar la visión completa.
- Comités y revisiones con agenda, acuerdos y responsables.
- Expediente central y tablero consolidado.
- Coordinación financiera, fiscal, legal y tecnológica.
AFORTU audiovisual · Film 01
Una sola dirección también puede verse.
Una síntesis visual de la mesa, la implementación y las decisiones que conectan empresa, patrimonio, retiro y legado.
- Mesa interdisciplinaria por alcance.
- Información convertida en decisiones verificables.
- Continuidad patrimonial con responsables y seguimiento.
Film editorial 2026 · fotografía de contexto con licencia comercial.
Del archivo editorial
La autoridad también exige conservar, revisar y actualizar.
Una selección del archivo histórico de AFORTU sobre patrimonio, empresas, retiro, sucesión y tecnología. Cada artículo conserva su fecha y señala su estado de vigencia.
Revisión profesional en curso
El archivo histórico permanece preservado, pero no se publica sin validación.
Cada análisis volverá a estar disponible cuando sus fuentes, jurisdicción, autoría y fecha de revisión hayan sido verificadas.
Preguntas antes de comenzar
Claridad sobre el modelo, el alcance y los límites.
Las respuestas correctas deben aparecer antes de solicitar información o proponer una intervención.
01¿AFORTU sustituye a mi contador, abogado o asesor financiero?+
No. AFORTU conserva la visión completa, ordena prioridades y coordina responsables. Cada actuación reservada corresponde al profesional facultado y contratado para ese alcance.
02¿Necesito tener un patrimonio mínimo para ser atendido?+
No publicamos un umbral único. La compatibilidad depende del problema, la complejidad, la información disponible y la capacidad real de AFORTU para asumir el alcance con responsabilidad.
03¿Salesforce puede implementarse como un servicio?+
Sí, cuando resuelve una necesidad concreta de control, relación entre empresas, expedientes o seguimiento. La implementación se diseña alrededor del negocio y del patrimonio; no como una configuración genérica sin gobierno.
04¿Qué sucede en la primera conversación?+
Definimos objetivo, horizonte y contexto. No se requiere enviar documentación sensible al inicio. Después AFORTU determina compatibilidad, alcance y el diagnóstico adecuado.
05¿AFORTU custodia recursos o garantiza rendimientos y resultados?+
No. AFORTU no administra carteras de valores, no toma decisiones de inversión por cuenta de clientes, no emite recomendaciones individualizadas sobre valores, no recibe ni transmite órdenes y no custodia ni dispone de recursos. Tampoco garantiza rendimientos ni resultados jurídicos, fiscales, empresariales o pensionarios.
Confianza institucional
Más control. Menos promesas.
01 Diagnóstico antes de recomendar.
02 Alcance y responsables explícitos.
03 Información sensible por canales definidos.
04 Sin garantías de rendimiento o resultado.
Clientes AFORTU
El seguimiento también forma parte del servicio.
Consulte el acceso vigente, el estado de transición del portal y las recomendaciones para proteger su información.
Ir al Portal del ClienteLa primera conversación
¿Qué parte de su patrimonio necesita dirección?
Cuéntenos qué posee, qué decisiones se están cruzando y qué no puede quedar sin resolver. AFORTU determinará si existe compatibilidad y cuál sería el primer diagnóstico.
Solicitar diagnóstico privado