Inventario y criterio patrimonial
Activos, inmuebles, liquidez, deuda, riesgo, objetivos y decisiones bajo una vista consolidada.
Conocer alcancePersonas y familias
Su patrimonio es una vida completa, no una colección de productos.
AFORTU conecta decisiones financieras, fiscales, jurídicas, familiares y de retiro para que el patrimonio tenga dirección, protección y continuidad.
Solicitar diagnóstico privado
La visión completa
Cada decisión patrimonial cambia algo más.
Comprar un inmueble modifica liquidez. Vender una empresa modifica fiscalidad, patrimonio financiero y retiro. Designar herederos modifica titularidad, control y relaciones familiares. Por eso AFORTU no analiza cada movimiento de forma aislada.
Áreas de intervención
Todo lo que necesita conversar entre sí.
Pensión e ingreso futuro
IMSS, ISSSTE, AFORE, ahorro privado, protección y transición hacia una vida con autonomía.
Conocer alcanceHerencia y continuidad
Titularidad, beneficiarios, sucesiones, testamentos, regularización y preparación familiar.
Conocer alcanceEstructura y cumplimiento
Coordinación de obligaciones, contratos, propiedad, riesgos y profesionales facultados.
Conocer alcanceRiesgos que no deben improvisarse
Contingencias familiares, pérdida de ingreso, concentración patrimonial y falta de documentación.
Conocer alcanceDecisiones compartidas
Roles, información, educación financiera, acuerdos y preparación de la siguiente generación.
Conocer alcanceResultado
Una política patrimonial que la familia puede entender y ejecutar.
El objetivo no es producir más documentos. Es reducir decisiones contradictorias y dar continuidad a las que sí importan.
- 01
Inventario común
Qué existe, quién es titular, qué debe, qué genera y qué documento lo respalda.
- 02
Prioridades explícitas
Qué se protege primero, qué puede esperar y qué riesgo no es aceptable.
- 03
Especialistas coordinados
Cada profesional interviene dentro de un alcance y una secuencia.
- 04
Revisión periódica
El plan cambia cuando cambian la familia, el patrimonio o el entorno.