Servicios / Dirección patrimonial

Organización de su patrimonio.

Documentamos activos, obligaciones, titularidad y condiciones de disponibilidad. Preparamos las prioridades de revisión con los especialistas que correspondan.

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Dos profesionales revisando documentos durante una conversación estratégica — AFORTU · Representación conceptual

Servicio profesional sujeto a evaluación y alcance por escrito. Entregables, profesional responsable, facultades y honorarios antes de contratar.

Cuándo solicitarlo

Asuntos que podemos ayudarle a revisar.

Los activos han crecido, pero no existe una vista consolidada ni una jerarquía de decisiones.
Varias oportunidades compiten por la misma liquidez.
Las posiciones financieras no están conectadas con empresa, familia, retiro o sucesión.
Existen distintos asesores o custodios, pero nadie conserva la visión completa.

Alcance del servicio

Qué se revisa.

Seleccionamos las actividades pertinentes para su asunto. Cada actuación reservada corresponde al profesional facultado.

Diagnóstico patrimonial

Inventario funcional de activos, pasivos, flujos, documentos, riesgos y decisiones pendientes.

Marco patrimonial

Objetivos, liquidez, horizonte, exposición, límites y criterios para coordinar decisiones con las instituciones y profesionales contratados.

Arquitectura financiera

Integración documental de posiciones, inmuebles, deuda, protección y necesidades de capital, sin sustituir a las instituciones responsables.

Gobierno y revisión

Cadencia de seguimiento, información necesaria, responsables y ajustes de contexto.

Entregables

Qué recibe usted.

Los documentos y revisiones incluidos se detallan en la propuesta contratada.

Mapa patrimonial

Vista consolidada de recursos, obligaciones, titularidad, liquidez y dependencias.

Matriz de decisiones

Opciones comparadas por impacto, riesgo, costo, horizonte y reversibilidad.

Ruta de implementación

Acciones, especialistas, responsables, evidencia y puntos de revisión.

Etapas

Cómo se desarrolla el trabajo.

El calendario y las dependencias se acuerdan según la documentación y los profesionales que deben intervenir.

01
Levantamiento
Definimos objetivo, restricciones y calidad de la información disponible.
02
Diagnóstico
Distinguimos patrimonio real, brechas, exposición y decisiones críticas.
03
Arquitectura
Diseñamos un marco de decisión y una secuencia coherente con el conjunto.
04
Gobierno
Damos seguimiento y actualizamos la ruta cuando cambia el contexto.

Condiciones y límites del servicio

AFORTU no garantiza rendimientos, resultados ni disponibilidad de instrumentos.
AFORTU no administra carteras de valores, no toma decisiones de inversión por cuenta de clientes, no emite recomendaciones individualizadas sobre valores, no recibe ni transmite órdenes y no custodia ni dispone de recursos.
Cuando un caso involucra activos financieros, la recomendación, documentación y contratación corresponden directamente a la institución o profesional facultado que la persona cliente elija.
Las proyecciones dependen de supuestos y de la calidad de la información proporcionada.

Términos de los servicios

Conocimiento