Diagnóstico previsional
Verificación de régimen, semanas, ahorro, derechos, documentos y datos pendientes.
Retiro y pensiones
Un retiro hermoso se diseña mucho antes de necesitarlo.
Conectamos derechos pensionarios, ahorro, información financiera, protección, horizonte y estilo de vida para construir escenarios de ingreso futuro con orden y autonomía.
Servicio profesional sujeto a evaluación y alcance por escrito.
Un alcance definido para su asunto.
Antes de iniciar, se precisan la entidad prestadora, los entregables, el profesional responsable, sus facultades y los honorarios.
Qué comprende y qué requiere este servicio
- Las proyecciones no son resoluciones oficiales ni promesas de pensión.
- Los derechos y montos definitivos corresponden al IMSS, ISSSTE, AFORE u organismo competente.
- Los cambios normativos, laborales o personales pueden modificar los escenarios.
- Los trámites o representaciones específicas requieren el profesional y contrato correspondientes.
Cuándo intervenir
La complejidad ya existe. El objetivo es volverla gobernable.
- Existen semanas, ahorro o derechos, pero no un escenario integral de ingreso futuro.
- El retiro depende demasiado de una sola institución o fuente de recursos.
- No se ha calculado la brecha entre el estilo de vida deseado y los recursos disponibles.
- El propietario quiere salir de la operación sin poner en riesgo empresa, familia o patrimonio.
Alcance
Una intervención conectada con el resto del patrimonio.
AFORTU organiza el contexto y coordina las especialidades necesarias; cada actuación reservada corresponde al profesional facultado.
Escenarios de ingreso
Comparación de rutas bajo supuestos explícitos de tiempo, aportación y liquidez.
Retiro privado
Ahorro, protección y coordinación documental con instituciones o profesionales facultados para las fuentes complementarias de ingreso.
Transición empresarial
Coordinación entre retiro del propietario, continuidad operativa y transferencia de control.
Entregables
La intervención debe producir estructura visible.
Los entregables se seleccionan y delimitan en la propuesta contratada; no todos los casos requieren la misma intervención.
Radiografía de retiro
Punto de partida confirmado, brechas de información y restricciones.
Comparativo de escenarios
Rutas posibles, supuestos, decisiones, riesgos y sensibilidad.
Calendario de implementación
Aportaciones, verificaciones, trámites, responsables y revisiones.
Método
Del contexto disperso a una ruta ejecutable.
- 01
Verificación
Separamos datos oficiales, estimaciones, supuestos y documentos faltantes.
- 02
Proyección
Construimos escenarios comparables de pensión e ingreso complementario.
- 03
Integración
Conectamos el retiro con liquidez, patrimonio, empresa y necesidades familiares.
- 04
Revisión
Actualizamos la estrategia cuando cambian reglas, ingresos u objetivos.
Límites de responsabilidad
Claridad antes que promesas.
- Las proyecciones no son resoluciones oficiales ni promesas de pensión.
- Los derechos y montos definitivos corresponden al IMSS, ISSSTE, AFORE u organismo competente.
- Los cambios normativos, laborales o personales pueden modificar los escenarios.
- Los trámites o representaciones específicas requieren el profesional y contrato correspondientes.
Lecturas relacionadas
Profundice en retiro y pensiones.
El conocimiento aporta contexto. La decisión concreta requiere expediente, alcance y responsables definidos.