Cliente
Decide y autoriza. Define objetivos, comparte información y conserva la decisión final.
Modelo AFORTU
El patrimonio no se gobierna con productos. Se gobierna con decisiones claras.
El modelo AFORTU conecta una dirección estratégica, especialistas responsables, implementación y evidencia dentro de una misma arquitectura.
Solicitar diagnóstico privadoGobierno
Cada participante conoce su autoridad y su límite.
La coordinación no significa diluir responsabilidades. Significa hacerlas visibles dentro de una misma secuencia.
Dirección del Caso
Coordina la secuencia. Conserva el contexto, los criterios, la agenda y la trazabilidad del conjunto.
Mesa de especialistas
Resuelve cada alcance. Finanzas, fiscal, legal, pensiones, empresa y tecnología intervienen según el problema.
Sistema AFORTU
Documenta y controla. Da trazabilidad a responsables, evidencia, acuerdos, bloqueos y siguientes pasos.
Infraestructura Salesforce
La estrategia deja huella operativa.
Cada caso puede integrar empresa, persona, documento, decisión, responsable, vencimiento y siguiente movimiento dentro de una misma fuente de seguimiento.
- —Expediente maestro del cliente, la familia y el grupo empresarial.
- —Relaciones entre personas, sociedades, activos, contratos y especialistas.
- —Flujos de autorización y tareas con responsables definidos.
- —Alertas, vencimientos, acuerdos y evidencia documental.
- —Tableros ejecutivos con una fuente autoritativa por tipo de dato.
- —Implementación gradual según alcance, capacidad y riesgo.
Ciclo de decisión
Nada relevante queda sin siguiente movimiento.
- 01
Contexto
Objetivo, restricciones, antecedentes, actores y documentación disponible.
- 02
Criterio
Opciones comparadas por impacto, riesgo, costo, dependencia y reversibilidad.
- 03
Autorización
La decisión, el alcance y el responsable quedan explícitos.
- 04
Implementación
Documentos, sistemas, especialistas y acciones se coordinan por etapas.
- 05
Evidencia
Cada avance conserva fecha, actor, resultado y respaldo.
- 06
Revisión
La arquitectura se actualiza cuando cambia el contexto.
Principios de control
La firma debe ser auditable.
- Una recomendación no precede al diagnóstico.
- Una cifra sin fuente, fecha o conciliación no se presenta como confirmada.
- Cada especialidad tiene alcance, responsable y límite explícitos.
- La tecnología organiza la implementación; no sustituye el criterio profesional.
- La información sensible se comparte únicamente por canales definidos.