Diseño de Herencias

Imagina un plan patrimonial que refleje tus valores, garantice el bienestar de tus herederos y minimice cargas fiscales. Eso es exactamente lo que logra el Diseño de Herencias en AFORTU: un mapa claro y detallado para preservar tu legado y evitar sorpresas a tus seres queridos.

El Diseño de Herencias va más allá de un simple testamento. Comienza con un diagnóstico exhaustivo de tus bienes, empresas y pólizas de seguro, para entender a fondo tu patrimonio. A partir de allí, identificamos las dinámicas familiares y las metas de cada generación, con entrevistas personalizadas que ponen sobre la mesa deseos, posibles tensiones y expectativas de todos los involucrados. El resultado es un plan a la medida, donde se articulan fideicomisos, sociedades patrimoniales, seguros de vida y pactos de familia que funcionan en armonía para proteger tu patrimonio.

Un diseño bien ejecutado evita disputas posteriores, asegura liquidez para cubrir impuestos y gastos, y mejora la eficiencia fiscal al distribuir los bienes. Además, al estructurar sociedades patrimoniales y pólizas de seguro, garantizas recursos inmediatos para tus herederos, sin necesidad de esperar meses o años a que se resuelvan trámites notariales. Al definir con claridad roles de albaceas y fiduciarios, tu voluntad se cumple al pie de la letra, incluso si las circunstancias cambian con el tiempo.

El proceso en AFORTU se organiza en siete etapas perfectamente coordinadas:

1. Colecta de información legal y fiscal: revisamos escrituras, contratos societarios y declaraciones de impuestos.
2. Entrevistas familiares: conversamos con cada miembro clave para recoger inquietudes y objetivos.
3. Diseño de instrumentos: elegimos las estructuras jurídicas óptimas (fideicomisos, seguros, sociedades).
4. Simulación financiera: proyectamos escenarios de tributación y liquidez para anticipar resultados.
5. Redacción de documentos: elaboramos protocolos, pactos y contratos con exactitud legal.
6. Validación conjunta: ajustamos los borradores según tu retroalimentación.
7. Formalización: inscribimos todo ante notarios y autoridades, garantizando validez plena.

Cada fase cuenta con tiempos y entregables definidos, de modo que sepas en todo momento el avance y las decisiones críticas que toman forma.

La planificación inicial y el diagnóstico suelen completarse en las primeras dos semanas. Entre la semana tres y cuatro, consolidamos la estructura jurídica y fiscal. La semana cinco se dedica a validaciones y ajustes, y en las semanas seis a ocho culminamos con la protocolización y el registro definitivo de los documentos.

Al finalizar, obtendrás un documento estratégico que sintetiza el plan de herencias, un análisis comparativo de costos fiscales, el protocolo familiar y los contratos de fideicomiso, junto con un cronograma de revisiones periódicas para mantener tu plan siempre vigente.

Somos un equipo multidisciplinario de abogados, contadores y asesores financieros con amplia trayectoria en patrimonios complejos. Nuestro enfoque 360° integra aspectos legales, fiscales y operativos, brindándote la seguridad de que cada detalle ha sido cuidado. 

La actualización constante frente a cambios normativos y nuestra cercanía en cada etapa hacen de AFORTU tu aliado ideal para diseñar la herencia que deseas dejar.